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Verifica??o de identidade e de informa??es de clientes se torna ainda mais rigorosa entre corretoras de criptomoedas Binance Valor Econ?mico.txt
Já estabelecidos em institui??es financeiras tradicionais,??odeidentidadeedeinforma??esdeclientessetornaaindamaisrigorosaentrecorretorasdecriptomoedasBinanceValorEcon?loteria federal, 18/11/2017 os processos que envolvem requisitos Know Your Customer (KYC, termo que pode ser traduzido do inglês como “conhe?a o seu cliente”) e Know Your Business (KYB, para clientes corporativos) também avan?am na crescente indústria de criptomoedas. Além de requisito obrigatório exigido por reguladores em muitos países, o KYC vem se tornando também um aliado de corretoras na preven??o a atividades financeiras ilícitas. Ao adotar os procedimentos de KYC, corretoras de criptoativos refor?am as a??es que protegem clientes de fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Além de garantirem mais uma camada de prote??o aos usuários, ao adotarem essas práticas, esses provedores passam a atuar em total conformidade com os padr?es regulatórios. Exchange de criptomoedas que transaciona os maiores volumes de negócios e detém o maior número de tokens listados no mundo, a Binance tem redobrado o rigor com as práticas de KYC. Ciente da importancia dessa prática para a conformidade regulatória e prote??o de seus usuários contra atividades ilícitas, a Binance tem expandido seus processos de compliance, contribuindo também para aumentar a confiabilidade da indústria de criptomoedas. “Na Binance, exigimos que todos os usuários passem pelo processo de KYC, que é revisto e fortalecido continuamente para que seja cada vez mais robusto e eficiente. E, por sermos o maior provedor de liquidez para o mercado de criptomoedas, contribuímos para a seguran?a do ecossistema, além de servir como referência para outras corretoras menores”, comenta Guilherme Nazar, diretor-geral da Binance para o Brasil. KYC no dia a dia Quem já passou pela experiência de abrir uma conta em uma corretora de criptomoedas provavelmente se deparou com a verifica??o KYC. No dia a dia, o conceito de KYC se traduz na forma como prestadores de servi?os financeiros lidam com informa??es para confirmarem a identidade de seus respectivos usuários. Essa verifica??o consiste em um conjunto de procedimentos que coletam informa??es necessárias, preservando a seguran?a de cada indivíduo. Esses procedimentos podem ser executados por meio de documentos de identifica??o oficiais ou extratos bancários, tal como ocorre nas regulamenta??es antilavagem de dinheiro (AML). Para que o processo se torne mais robusto e transparente, devem ser estabelecidas políticas de aceita??o, como ocorre na Binance. De acordo com essas políticas, s?o coletados dados como renda, patrim?nio, investimentos e as respectivas origens desses recursos financeiros. Com o conhecimento desses dados, integrantes do sistema financeiro podem detectar atividades suspeitas envolvendo transa??es com montantes que fogem ao comportamento dos usuários. Um dos pilares para programas de KYC é a verifica??o de identidade. Na Binance, o processo conta com recursos de tecnologia sofisticados, como inteligência artificial. Para isso, a empresa tem adotado solu??es de líderes do setor de tecnologia e seguran?a de dados, como a Onfido e a SumSub. A ado??o de algoritmos e inteligência artificial imp?e mais barreiras à atua??o de criminosos que buscam plataformas de criptomoedas para lavagem de dinheiro. Em algumas opera??es, hackers tentam encobrir a origem dos recursos obtidos de forma ilegal, depositando pequenas quantias em diferentes contas bancárias. Quando n?o há processos eficazes de valida??o de identidade, quem atua de forma ilícita poderá encontrar brechas para abrir e utilizar diversas contas em bancos e corretoras. Em ambientes pouco robustos para a aplica??o de KYC, os fraudadores encontram muitas facilidades para utilizar identidades falsas ou sintéticas (quando aproveitam dados de pessoas já falecidas, por exemplo). Tolerancia zero Na Binance, o rigor em torno da política de KYC imp?e uma abordagem de tolerancia zero para registros duplos e identidades an?nimas. Com criteriosas medidas de verifica??es de documentos e de vivacidade, a equipe da Binance consegue reduzir muito as chances de fundos ilegítimos entrarem no ecossistema da corretora e ainda no espa?o mais amplo da Web3. Há três níveis para os processos de KYC na Binance: Intermediário, Avan?ado e Avan?ado Pro. Quanto aos requisitos específicos, há uma varia??o em face das exigências da jurisdi??o em que o usuário se encontra. Efeitos do KYC em criptomoedas Além de proteger os usuários, a aplica??o de processos de KYC no segmento de criptomoedas aprimora sua reputa??o e garante o pagamento de impostos em conformidade com a lei. As verifica??es KYC s?o imprescindíveis no trato com criptomoedas também porque as transa??es baseadas em blockchain s?o irreversíveis. As criptomoedas possuem um grau elevado de anonimato, que se traduzem na prática em pseud?nimos. Com os requisitos de KYC, é preciso empenhar mais tempo para abrir uma conta em uma corretora de criptomoedas. Além disso, em muitos países n?o há ainda uma regula??o própria para o segmento.
